Πολιτική Κατά της Νομιμοποίησης Εσόδων (AML) – Grattiano Casino

Το Grattiano Casino (grattiano.gr) δεσμεύεται πλήρως στην καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (Anti-Money Laundering – AML) και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας (Counter-Terrorist Financing – CTF). Η παρούσα πολιτική ισχύει από το 2026 και εφαρμόζεται σε όλες τις συναλλαγές και δραστηριότητες που πραγματοποιούνται μέσω της πλατφόρμας μας.

1. Γενικές Αρχές

Το Grattiano λειτουργεί σύμφωνα με την ισχύουσα ελληνική και ευρωπαϊκή νομοθεσία περί πρόληψης της νομιμοποίησης εσόδων, συμπεριλαμβανομένης της Οδηγίας (ΕΕ) 2015/849 και των τροποποιήσεών της, καθώς και του Ν. 4557/2018 για την πρόληψη και καταστολή της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες. Η εταιρεία εφαρμόζει αυστηρά πρωτόκολλα για να διασφαλίσει ότι οι υπηρεσίες της δεν χρησιμοποιούνται για παράνομες οικονομικές δραστηριότητες.

2. Ταυτοποίηση και Επαλήθευση Πελατών (KYC)

Το Grattiano εφαρμόζει αυστηρές διαδικασίες Γνώσης του Πελάτη (Know Your Customer – KYC). Κάθε παίκτης υποχρεούται να παρέχει τα ακόλουθα έγγραφα κατά την εγγραφή ή κατόπιν αιτήματος:

Έγκυρο δελτίο ταυτότητας ή διαβατήριο σε ισχύ
Απόδειξη διεύθυνσης κατοικίας (λογαριασμός ΔΕΚΟ ή τραπεζικό αντίγραφο, μη παλαιότερο των 3 μηνών)
Στοιχεία τραπεζικού λογαριασμού ή μεθόδου πληρωμής που χρησιμοποιείται
Εάν κριθεί αναγκαίο, αποδεικτικά εγγράφων οικονομικής επάρκειας

Η επαλήθευση ταυτότητας είναι υποχρεωτική πριν από την εκτέλεση οποιασδήποτε ανάληψης κεφαλαίων. Το Grattiano διατηρεί το δικαίωμα να αναστείλει ή να κλείσει λογαριασμούς που δεν συμμορφώνονται με τις απαιτήσεις KYC.

3. Παρακολούθηση Συναλλαγών

Η πλατφόρμα μας διαθέτει αυτοματοποιημένα συστήματα παρακολούθησης συναλλαγών σε πραγματικό χρόνο. Παρακολουθούμε ενεργά:

Ασυνήθιστες ή ύποπτες μεταφορές κεφαλαίων
Μεγάλες καταθέσεις ή αναλήψεις που υπερβαίνουν τα καθορισμένα όρια
Συχνές συναλλαγές μικρών ποσών που ενδέχεται να υποδηλώνουν τεχνητή κατάτμηση
Ταχεία εναλλαγή μεθόδων πληρωμής χωρίς εμφανή λόγο
Δραστηριότητα παιχνιδιού που δεν συνάδει με το προφίλ ρίσκου του παίκτη

4. Αξιολόγηση Κινδύνου (Risk Assessment)

Κάθε παίκτης κατατάσσεται σε κατηγορία κινδύνου (χαμηλή, μέτρια, υψηλή) βάσει κριτηρίων όπως η γεωγραφική προέλευση, το ύψος των συναλλαγών, η συχνότητα δραστηριότητας και η πηγή των κεφαλαίων. Παίκτες υψηλού κινδύνου υπόκεινται σε ενισχυμένη δέουσα επιμέλεια (Enhanced Due Diligence – EDD), η οποία περιλαμβάνει πρόσθετα αποδεικτικά έγγραφα και στενότερη παρακολούθηση.

5. Πολιτικώς Εκτεθειμένα Πρόσωπα (PEP)

Το Grattiano εφαρμόζει πρόσθετα μέτρα ελέγχου για Πολιτικώς Εκτεθειμένα Πρόσωπα (Politically Exposed Persons – PEP) και τα συνδεδεμένα με αυτά πρόσωπα. Τα PEP υπόκεινται αυτόματα σε ενισχυμένη δέουσα επιμέλεια, ανεξάρτητα από το επίπεδο συναλλακτικής δραστηριότητας.

6. Αναφορά Ύποπτων Συναλλαγών

Σε περίπτωση εντοπισμού ύποπτης δραστηριότητας, το Grattiano υποχρεούται να υποβάλει Αναφορά Ύποπτης Συναλλαγής (Suspicious Transaction Report – STR) στις αρμόδιες αρχές, συμπεριλαμβανομένης της Αρχής Καταπολέμησης της Νομιμοποίησης Εσόδων (FATF/MONEYVAL). Η υποβολή αναφοράς πραγματοποιείται εμπιστευτικά, χωρίς να ενημερωθεί ο εμπλεκόμενος παίκτης (απαγόρευση «tipping off»).

7. Αποδεκτές Μέθοδοι Πληρωμής

Το Grattiano αποδέχεται αποκλειστικά νόμιμες μεθόδους πληρωμής που μπορούν να επαληθευτούν πλήρως. Οι πληρωμές σε μετρητά δεν γίνονται αποδεκτές. Επιπλέον, όλες οι αναλήψεις επιστρέφονται στην ίδια μέθοδο πληρωμής που χρησιμοποιήθηκε για την κατάθεση, εκτός εάν αυτό δεν είναι εφικτό τεχνικά. Δεν επιτρέπεται η χρήση λογαριασμών τρίτων για καταθέσεις ή αναλήψεις.

8. Υπεύθυνος Συμμόρφωσης AML

Το Grattiano έχει ορίσει αρμόδιο Υπεύθυνο Συμμόρφωσης AML (Money Laundering Reporting Officer – MLRO), ο οποίος είναι υπεύθυνος για την εφαρμογή και την επικαιροποίηση της παρούσας πολιτικής, την εκπαίδευση του προσωπικού και την επικοινωνία με τις αρχές. Για ερωτήματα σχετικά με την πολιτική AML, μπορείτε να επικοινωνήσετε μέσω του επίσημου ιστότοπου: https://grattiano.com/.

9. Εκπαίδευση Προσωπικού

Όλο το προσωπικό του Grattiano που εμπλέκεται σε χρηματοοικονομικές συναλλαγές και εξυπηρέτηση πελατών υποβάλλεται σε τακτική εκπαίδευση σχετικά με την αναγνώριση ύποπτης συμπεριφοράς, τις νομικές υποχρεώσεις AML/CTF και τις εσωτερικές διαδικασίες αναφοράς. Η εκπαίδευση επικαιροποιείται τουλάχιστον μία φορά ετησίως.

10. Τήρηση Αρχείων

Σύμφωνα με τις νομικές απαιτήσεις, το Grattiano τηρεί αρχεία όλων των συναλλαγών και εγγράφων ταυτοποίησης για διάστημα τουλάχιστον πέντε (5) ετών από τη λήξη της επαγγελματικής σχέσης ή την ολοκλήρωση της συναλλαγής. Τα αρχεία αυτά διατίθενται στις αρμόδιες αρχές κατόπιν αιτήματος.

11. Αναθεώρηση Πολιτικής

Η παρούσα πολιτική AML επανεξετάζεται και επικαιροποιείται τακτικά, τουλάχιστον μία φορά ετησίως ή όποτε υπάρχουν αλλαγές στη νομοθεσία ή στο κανονιστικό πλαίσιο. Τελευταία ενημέρωση: 2026.

Για περισσότερες πληροφορίες σχετικά με τις πολιτικές και τους όρους χρήσης του Grattiano Casino, επισκεφθείτε τον επίσημο ιστότοπό μας στο grattiano.com ή επικοινωνήστε με την ομάδα υποστήριξης πελατών μας.